吉尔货币金融词汇表

资产分配 :除以不同类别的投资组合的过程,如股票,债券,商品和现金。混合取决于各种因素,例如您的时间地平线和风险耐受性。

基点 :该措施通常用于描述债券市场的价格变动。一个基点等于百分点的一百分点,因此1%= 100个基点。复数的缩写是“bips”。

复合兴趣:  将利息申请到校长(用于存款或贷款)以及在该期限内增加的累计利息。复合兴趣的魔力有助于许多人更快地达到目标。这就是为什么如果你25岁,每月率为6%,率为6%,你可以累积超过100万美元。看看这种有趣的复方兴趣  工具 .

美元费用平均(DCA):  将一定百分比(或固定美元金额)的资金定期工作的过程。当您从薪水拨款到雇主赞助退休计划时,您是美元费用平均。

交易所交易基金(ETF):  汇总投资,类似于开放式共同基金,但一个交易更像股票的投资,因为您可以在交易日期间的任何时候销售它。美国的第一个ETF于1993年推出。

信托标准 :需要专业人员首先提出客户最佳利益的标准。与CFP,CFA,CPA-PFS或CPA等名称的金融专业人士在信托责任下运营。然而,许多其他人能够出售仅为客户“合适”的产品,但这可能不是客户的最佳利益。

成长共同基金 :成长资金的经理试图投资预计比其行业或行业的其他公司更快地增长的公司。增长基金经常与价值基金进行比较,其管理人员为股票价格无法反映“真实价值”或至少经理认为是本公司的真实价值的公司的宇宙。

健康储蓄账户(HSA): 与高可扣除健康保险计划(HDHP)配对的账户,该计划提供更低的保费。 HSA允许您留出税前资金以支付不可持有的医疗保健费用。 2019年,您可以为个人提供3,500美元,为一个家庭提供7,000美元,为超过55岁的成年人占据1,000美元的捐款。

通货膨胀 :当商品和服务的价格上涨时,您在经济上花费的每一美元就购买了更少。过去三十年的通货膨胀相对较低,但它仍然会增加: 今天,您需要$ 2,078.75现金购买,20年前可以购买1000美元.

垃圾债券 :一个固定的收入资产,带有低信用评级,因此具有更高的违约风险。也称为“高产”或“非投资级”债券。

K-1:在金融世界中没有很多“k”词,但这是指向国税局向IRS报告伙伴关系信息的税务文件。

流动性:  能够迅速将资产转换为现金,而不会对价格产生重大影响。 

市场时间: 投资者可以在个人安全或市场上升或下降时找到精确时刻的(误入歧途)的战略。它不仅仅是一个完美的决定,而且还有两个:何时离开然后,何时回来。

净值: 您拥有的一切(资产)的价值,减去你欠的一切(负债)。

选项(AKA衍生物): 从另一个文书中获得其价值的财务合同。选项买家有权,但不是义务,以特定的时间内以固定价格购买或销售潜在的安全。

永久性人寿保险: 保险范围包括在延期基础上随着时间的推移积累金钱的方式。永久覆盖范围有不同类型,包括:全部,通用和可变的通用或可调节的寿命。

合格的慈善分配(QCD): 一个IRS规则,允许您将某些或所有所需的最低分布(见下文)指示您选择的慈善机构。你没有算上慈善扣除QCD,但你避免征税。

所需的最小分布(RMD): 除非您仍在工作后,萨姆叔叔拒绝退出退休账户的金额要求。提款必须在12月31日之前发生 未能这样做,导致您应该采取的金额的50%的惩罚。

销售费用(负载): 一些共同基金公司从金融销售人员收取购买股份的费用。这些费用计算为您投资和公司之间的投资金额的百分比。

学期人寿保险: 保险范围特定的时间。在被保险人的死亡中,它将政策的面对金额支付给被指定的受益人。术语保险的保费适用于良好健康的人数到50岁。在此年龄之后,保费开始逐步更昂贵。

单位投资信托(UIT): 这种类型的投资公司类似于共同基金,具有一些显着的差异。 UIT通常只通过一次性公开发行提供固定数量的股票,并且其证券通常是固定的。

波动率/ vix: 统计措施在一段时间内的价格波动。 VIX是最广泛使用的股票市场快照波动。 vix值低于20 对应于低波动性,值大于30 与挥发性升高有关。 Vix的历史高度为2008年10月24日为89.53,金融危机的高度。

整个人寿保险: 只要您支付保费,就有一种永久保险,这仍然是您的一生。除了死亡福利之外,还有一个投资组成部分,被称为政策的现金价值。

X-SIFIDEND: 股息日,也称为再投资日期,是涉及公开和私人持有的公司,收入信托信托和其他金融控股股票支付股息时期的投资期限。

成熟的产量(YTM): 债券的产量通常表现为年百分比率,但这只是故事的一部分。到期的产量是投资者获得的整体利率,持有债券,直到它成熟。

零优惠券: 在您拥有它时不付息的一种债券。您以折扣为其面值(小于债券中所述的金额)购买“零”,并且当债券成熟时,您将兑换为规定的金额。